Какие денежные операции блокируют банки?

25 июля вступил в силу приказ Банка России от 27 июня 2024 года №ОД-1027, расширивший перечень признаков мошеннических операций, по которым банки могут приостанавливать денежные переводы.

Теперь банки могут временно блокировать переводы, если:

• 
  

• Счет получателя был использован для мошенничества.

• В отношении получателя возбуждено уголовное дело.

• Поступила информация о мошенничестве от третьих лиц.

• Счет получателя находится в базе данных ЦБ РФ о мошеннических счетах.

• Операция выглядит нетипично для клиента.

• Операция выполняется с устройства, использовавшегося злоумышленниками.

Банк предупредит клиента о возможном мошенничестве. Если клиент подтвердит перевод, он будет выполнен при отсутствии информации о мошенничестве в базе данных ЦБ РФ.

Если информация о получателе есть в базе данных, перевод приостановят на 2 дня. Если клиент настаивает, банк выполнит перевод.